火币买卖usdt收到黑钱，银行卡被冻结，联系到警方被告知将扣划涉案资金给受害人，该怎么办？

严格意义上来说，你收到的这个钱不是你的。

不用说，就是你买卖币的时候收到黑钱。这个黑钱，严格意义上来说，那就不是你的钱。那钱又是谁的，很大可能是被网络诈骗朋友的钱。被诈骗犯把钱拿去买币，拿去交易。这一步是很不正常的，因为这就是洗钱。洗的这个钱刚好到你的账户，自然警方就会冻结。才会出现可能要划扣给受害人的这种情况。如果说，你是清白的，没有违法犯罪的行为。那大可不用担心，先和警方积极协商，配合好工作，看是否有转机。

第一、发现问题，分析问题。如果还不清楚是哪个公安机关冻结银行卡的话，就要去银行问清楚。比如冻结多久，哪里冻结的，冻结地方的联系方式是多少等这些信息都可以了解。银行工作人员也是会说的，这个没有什么大的问题。把这些问题搞清楚之后，如果说自己也没有什么违法行为和违规操作的话，那就不用担心太多。打电话问问冻结单位是怎么一回事，再问问怎么解决。

第二、证明自己的清白，无犯罪行为。联系到冻结单位，他们会让你证明自己。证明炒币的合法性，主要就看你炒币的这个是否是正规，平台是否有资历和手续。如果是虚假平台的话，那你这个可能涉嫌违法。如果是正规的机构的话，那就就要证明自己了。比如你的工作证明，每个月有固定收入的银行流水，以及买卖币交易记录、房本、车本等，一切能够证明你有稳定收入来源的资料。主要目的是排除你涉嫌洗钱的嫌疑，证明你有固定收入和资产，是一个信用良好的遵纪守法的公民，并没有参与和涉嫌洗钱的违法行为。

第三、注意自己的言行，说话方式。毕竟这个世界没有人欠你的，也没有理所应当的事情。不管到哪里，在什么地方，态度一定要诚恳一些，不隐瞒真相。避免发生冲突，毕竟人都会有情绪。你不然人家好过，人家可能也不会搭理你。不要觉得四海之内皆你Ma，没有人会处处惯着你的，这个你放心。不管是在生活中也好，工作上也罢。做事先做人，人做好了，事情自然就办好了。为人处世的方面，可能就不用我多说了。可能比我懂的人都还要多，再次呢我也只是温馨提示一下。可以忽略不计，就看你自己了。

在次， 罗罗提醒大家，做好诈骗的预防，避免上当受骗。

第一、不要去听信来钱快，收益高，门槛低的赚钱路子。开始说能够赚钱，到时候可能把你让你走向深渊，走向一条不归路，从此踏入深渊，无法自拔。

第二、不要被人洗脑和莫名拉入群。一旦进了陌生的群，可能会看到别人赚钱的截图，然后自己眼红，也想捞一把。导师讲课，然后投资，后面可能就真的中招了。

第三、随时提高警惕，保持好清醒的头脑。世界上最难的事情就是赚钱了，不要乱听信，乱转账，不要被迷惑。不然真的就要损失，就要诈骗。

我是反诈骗的 @罗罗 每天科普各类网络诈骗的

预防知识，希望能够提醒到更多的人。已经累计为5+万人服务，解答疑难问题的回答和私信超过10+万次。有关网络诈骗的问题找罗罗，没错的。关注罗罗不迷路，不跌到，不损失，不迷茫！

看到其他回答说了那么多，全都是纸上谈兵，我敢说没几个真的“担过事儿”，要么就是看热闹不闲事儿大，拿题主当小白鼠。

根据我在矿圈和币圈混了这么多年的经验，我建议你别硬刚，否则吃亏的是你。

警方要你做什么，你就照办，牢狱之灾和破财之间，你还是自己掂量吧。

首先你要明确国家对加密货币的态度。

事实上，国家只对比特币下发过文件，但是也可以推广到其他加密货币。

《通知》明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

注意几个关键词：虚拟商品、自担风险、参与的自由。

也就是说，你持有比特币，买卖比特币，都是合法的，只要别有其他犯罪行为，比如洗钱，比如逃税，比如违反外汇管理等。

这点其实很好理解，就算你用人民币去买枪支，也是违法的，问题不是因为你持有和使用人民币，而是你买卖枪支。

很多涉及比特币的犯罪，都被错误地归咎于比特币了，而忽视了实际的犯罪行为。

再说说国家对加密货币交易行的态度。

三、加强代币融资交易平台的管理
本公告发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。
对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP，提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。

也就是说，自2017年9月4日之后，中国大陆境内，不再有交易行了。

事实上，这个公告正式执行是2017年10月31日，境内所有交易行关停。

你现在用的什么火币，什么okex，什么币安，全都是注册在中国大陆境外的公司。

不信？自己看。

▼OKEX官网说明，人家在马来西亚。

▼再看看火币，人家在塞舌尔共和国，我都没听过这么个国家。

这些公司非常聪明，也很会规避风险，人家交易行的运营公司是在境外，然后在境内成立几家子公司，不从事加密货币交易业务，只是给母公司开发交易系统，交易app，交易网站，提供客服等等，这些不属于国家禁止的范围，不涉及交易，完全合法。

你想证明你是合法买卖usdt，你就需要交易平台的运营方，那个注册和经营均在国外的公司给你出证据，你知道法律认可的境外证据有多难获取吗？

你真以为你打印出来那几张截图，拿到的那几个客服的邮件，以及那几个能在区块链上查到的ID，能有多大证明力？

一张截图，我随便给你用Chrome和开发者模式就能做出来。

区块链上的记录就更搞笑了，都是公开的，我随便拿一个出来，说是我的交易记录，有用？

而警方可以直接调取银行的记录，这是合法的，也是公信力极强的证据。

被害人的资金，经过你的账号，你又无法证明你获取资金的合法性。

民法上，这叫不当得利。

刑法上，这叫涉嫌洗钱或者帮信罪。

哪一条都可以要你退钱。

你现在处于多么不利的局面，懂了吗？

警方也许考虑到存在你也是受害者这种可能，但是现有证据无法支持，因此给你了个“机会”，退钱结案。

你退钱，也算是“风险自担”了。

事实上，几乎所有的加密货币交易网站，都是被屏蔽的。

国家告诉你有风险。

国家关停管辖范围内的交易平台。

国家屏蔽境外的交易网站。

能做的，国家已经仁至义尽，你还非要去买卖，那是你的自由，也请“风险自担”。

其实，有靠谱而稳定的交易对手，不要收来历不明的钱，早就是常识了。

我宁可价格低个5%-10%，我都不会出给陌生人的。

挖矿和炒币，都是投资，而不是赌博，学会控制风险，对收益有个理性的认识，才能立于不败之地。

困了，有时间再写点儿近期冒出来的野狗律师的事儿吧。

因为有野狗律师的存在，千万别以为钱到你账号了，就是你的。

过年终于有点儿空闲时间了，我们来更新下“野狗律师”。

最早这个词是在西方国家出现的，毕竟人家法制发展比较早，律师业十分发达。

野狗律师有点儿类似职业打假人，他们会鼓动大家去诉讼，从中渔利，甚至敲诈勒索。

为了赚钱，他们甚至不惜断章取义，捏造事实，可以说是为了钻法律的空子，无所不用其极。

举个币圈的例子，个人间买卖加密货币，是合法行为。

有买卖就有盈亏，亏钱的人，心里肯定不舒服。

野狗律师会通过各种手段，非法获得个人信息，比如你和谁有过交易，你亏了多少。

然后，野狗律师会挑选一些亏损较大的人，鼓动他们诉讼。

你想一下，你现在在币圈亏了几十万，你心里什么感受？必然是万念俱灰。

突然冒出一个人，大骂币圈是骗局，告诉你你其实是骗局的受害者，你会不会像抓住稻草一样？

更让你暖心的是，人家可以“风险代理”，败诉分文不取，胜诉分一些钱就行（按规定这个比例不能太高，一般30%，但是野狗律师是没有职业道德的，利用你对法律法规的无知，有的能要50%以上）

最常见的案由：不当得利。

原告方买入加密货币，显然要伴随银行卡转出资金，这个证据太容易获得了，直接本人到银行打印流水，加盖银行公章即可。有的银行电子化做得更好，直接给你一个带有数字签名的文件。

（注意，这里的加盖公章，无论是打印在纸上的，还是盖在纸上的，还是数字签名，都是必须的，并不是你随随便便给网上银行截个图或者自己打印就行的。）

然后就可以起诉了，你问我，我就说我不小心转错了。

因为这种案子都是经过精心挑选的，你可能只和他有过这么一笔交易，金额又较大，法院基本不会怀疑，毕竟转错钱每天都在发生。

然后，你肯定说你是买卖加密货币，你把币给他了。

民法谁主张谁举证，人家主张把钱给你了，并且有法院认可的证据。

你需要证明你有合法理由获得这笔钱，你举证吧。

于是你联系了交易行，交易行会很热情的给你发邮件，发证明，发各种材料，证明你真的是在他们那里进行了交易，相关流程在帮助页面肯定写的很详细。

然而，善人永远没有恶人懂法。

你的这些证据，证明力太低了，根本经不起质证。

中国的银行都是要有金融牌照的，都是中国政府认可的，人家和警方、法院都有标准对接流程。

警方可以要求银行冻结账户，法院可以持文书强制执行，银行也可以给这些部门出标准文件，作为证据。

你一个境外的交易行，能做什么？

你不是在中国登记注册的企业，你没有在大陆境内开展业务的资质，甚至网站和app都是被屏蔽状态。

我就旁听过一个案子，被告想出示一个证据，审判长要求在书记员的电脑上打开，而不是你自己的电脑，结果这个网站在中国大陆是被屏蔽的，根本打不开，这直接在审判长内心形成一个确信，证据可信度低。

（这里我理解审判长的做法，如果你的证据是录音等，审判长会要求用原始录音的设备播放，而不是拷贝，这样可信度更高。如果是网站上的资料，显然不存在原始设备，一般会倾向于使用法院的电脑，避免你在自己电脑上做手脚，比如做个代理篡改数据。这个案子最后，审判长允许使用原告自己的电脑打开，但是最后没有采信。）

境外的证据就不能用了吗？非也，只是一般都需要当地大使馆等机构的背书。

比如你在国外大学获得的文凭，就必须得到大使馆出具的文书，才能在国内得到政府承认。

就算你是世界名校，也要走这个流程。

一个存在了几百年，家喻户晓的名校毕业证，尚且需要背书，你一个交易行算啥？

结局大概率是被告败诉，上诉二审，再败诉，赔钱吃哑巴亏。

为什么你没遇到这类案子？其实只是你的交易对手方良心比较好，或者没有被野狗律师蛊惑。

大额出币，不要经过交易行，而是两个人面对面线下交易，安全得多。

尽可能多地留下证据，比如约定在银行、咖啡厅等公共场所交易，比如签署买卖合同等等。

你留下的证据越多，对方断章取义时，出现的疑点就越多。

更让人寒心的是，野狗律师有可能不是律师。

有的人和野狗律师合作一次，赚到了甜头，知道了流程，自己也变身“律师”，到处鼓动别人诉讼。

他会把之前律师的文书当模版，然后套用到你身上，教你怎么做。

他不用出面，也不能出面，因为他不是合法的律师，不能扮演律师的角色。

你按他说的做，大概率也会得到类似的效果，事后分他点儿钱就行。

也许你也尝到了甜头，你也变成了“野狗”。

就这样，罪恶不断滋生。

这种事儿真的无解，国家已经明令禁止大陆境内的交易行，解禁等于打脸。

国家也不能大张旗鼓承认境外的交易行，毕竟币圈乱象丛生。

也许这就是要“自担”的风险吧。

就身边矿工朋友至少20多例冻卡事件看来，碰到这种事不需要任何动作，一般3-15天会自动解冻。安静等待就行。

如果超过这个时间还是没解冻，再联系处理。

C2C交易注意看对方实名，商家名字跟打款名相同的钱才能收，不相同一分钱不能收

不管对方说什么理由都不要相信。

这个动作可以把冻结几率降到1%

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4月14日修改

这个答案还是经常有人看，决定再增加一点经验

现在各交易所黑钱漫天飞，国家打击电信诈骗力度空前，所以如果卖币收到电诈资金，

会很难受。有可能导致所有卡都被冻结。

我们也得增加判断能力，不能在交易过程中给犯罪分子当了帮手。

所以现在卖币，光看实名还是不够的，至少几方面参考才能提高安全系数

1，实名，这是最基础的判断

2，收货商ID的注册时间，越老越好

3，收货商ID的级别，越高越好

4，收货商ID的交易比例，如果只买进不卖出的，肯定不能交易

最后，碰到一个靠谱的，就保持联系，长期交易。

当然，靠谱的，也可能变成不靠谱的，有可能取得你的信任之后

换他所谓的家人卡付款，这种坚决不能信。

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5月25日修改

为了切题 ，也因为碰到过更多类似问题，分享下

说下我们在交易所买卖会遇到的最坏情况：

USDT商人找人代办银行卡，然后在交易所注册帐号，技术手段绕过人脸等KYC检测，

然后开始接单，此时做为小白的你，刚好卖币换USDT准备套现离场，运气不好，

恰好碰到了这位U商，通过C2C交易，他收了你的USDT，然后转给你一笔通过电诈非法所得的资金

又恰好这是一个大案要案。那么很不幸，接下来你会面临的问题是：

1，根据人民银行某条管理办法，你名下所有银行卡将全部冻结，你会收到部分银行打来电话，

叫你快点去注销卡，然后取出现金给你，再当面剪掉卡，并告之本行再也不会为你服务了。

有的银行会说所有在线业务暂时停止，但你可以存钱进来，也可以办理柜面取钱业务。

有的银行会说所有业务暂停，直到结案。

只有极少数银行，即使在后台看到风险通知，依然可以帮你办一张新卡，这个就看人品了。

2，你所在辖区派出所会直接上门传唤，让你去配合调查，这个其实问题不大，情况说明清楚即可。

同时会签一份到两份保证书，保证不认识受害人以及交易方，保证没有参与过任何犯罪行为。

3，根据案情，你的资金大概率是冻结半年后自动解封，但半年后续冻也是极有可能的。

4，一般情况下，不可能出现外地警察过来把你带走，特别是今年4月之后，这种外地办案现在流程很严格，这一点不用过多担心。同时，也不可能把你卡上的钱划走。这个我没听说过，能决定划款的只有法院，警方没这个权利。

5，我只是听说，有律师是有办法帮你把冻结的钱弄出来的，这也分两种情况，一是只弄出原本属于你的那部分钱，涉案资金继续冻结直到结案。还有人说可以根据提供的材料全部弄出来。只是听说，没有朋友试过这种操作。

补充：能说的我都说了，不要再私信或者留言问我怎么怎么样怎么怎么处理之类的。我不是法律工作者，每个case也都不一样，无法给出解答。

关键还是那句话，有没有问题自己心里都清楚。自己没问题的，相信法律相信政府，安静等待，但别给自己增加麻烦。自己有问题的，建议主动自首。

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我没被冻结过，但是身边的人（同事，合作伙伴）被封过。好几个，加起来几千万。

1. 警察没有权利随意扣划属于你的钱，吓唬你而已。这个权利属于法院。要知道我国不敢说大部分，但是还是有相当比例的执法队伍执法水平不敢恭维。
2. 警察肯定会要求你上门做笔录配合调查等等。鉴于相关案件聚集于某些省市（非黑，事实如此。穷山恶水出刁民，诈骗这种事情真的也是有地域的），而这些地方去一次成本也不低。劝你别去，因为对处理这整件事情毫无帮助，甚至案件调查过程中必须继续冻结，以至于冻结时间更长。当然，作为一个守法的公民，该配合的还是配合，打电话来询问的，把事实过程说清楚就行。但是你没有义务上门做笔录。
3. 你需要做的就是等。短则几天，长则半年，自然就解冻了。该你的钱不会少，放心。
4. 国家对于数字货币，作为资产是受保护的，也就是说你持有数字货币以及数字货币产生的相关利得，国家是不会也没有权利没收。别听某些付费咨询的忽悠，反正不是他的钱对不。
5. 某平台（不点名）otc的价格经常比其他平台好很多，为啥...所以有些便宜还是别贪的好。
6. 建议使用一张额外的银行卡做相关交易，收到钱立刻转走。千万别用支付宝收款，特别是开着花呗的支付宝。后果就是你的支付宝被冻结了，充多少冻多少，然而花呗还没法还款...特别麻烦。别问我为啥知道这个事

首先要在工作日联系开户银行，咨询以下问题:银行卡冻结方式属于哪一种?银行卡总共被冻结多长时间?冻结机关是哪里?通常银行卡冻结包括以下2种情况:银行冻结和司法冻结。银行冻结，又分两种情况:

A、 银行转账系统冻结冻结原因:某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到)，所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;或者因为此账户的行为，如深夜大额转转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等，触发了该银行的反洗钱系统。一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。

解决办法:联系您的开户银行，带上银行要求的材料(一般是解释资金往来的原因)，配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。

B、司法冻结冻结原因:司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所不同，但是大致都是类似的。通常不是您收到了有问题的资金，就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱，经过几次倒手，然后到达平台。当被骗者向公安报案后，会沿着资金的转账路径，几乎将同-条线上的卡都冻结。

司法冻结的情况两种:

1、警方临时冻结通常冻结36小时-72小时，且您不是直接接受黑钱的卡。处理办法:耐心等待，配合警方调查，在两三个工作日内，到期会自动解冻。

2、警方提请人民法院冻结通常冻结时间在半年到1年之间，也可以延长冻结期，直到结案或者撤案。处理办法:尽 快联系冻结你所在地的公安局，带上近期交易证明，银行打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款，导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求，提供相关材料。当以上材料提供给警方,般一星期左右会解冻(这个每个公安局的规定不一样，有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案才能解冻)。 在法律意义上，如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱，而只是因为售卖数字资产被冻结，那么您应该是属于被牵连的善意受害人，建议咨询相关律师处理。

特别提醒: 被冻结后，联系开户行或银行的电话热线，需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(银行冻结还是司法冻结)、冻结机关。

当然如果，不被冻卡当然最好，就省的有一堆麻烦的操作了。

但如果，真的被冻卡了，那接着要做好去警察局的准备!

①材料准备:必备材料:身份证、近期交易证明、银行打印的流水(盖公章);

额外辅助材料:能证明自己收入来源、工作身份的材料:如果你自己经商或者有正经工作，买卖数字货币只是业余喜好，一般都容易摆脱嫌疑。所以准备一份自己正经工作收入的财产证明的文件，会有很大帮助。

②基础流程了解:

(1) 流程通常会涉及四个地方。「地方 派出所」报案以后收集证据，上交给当地「反诈骗中心」，由「反诈骗中心」实施冻结，并将案件移交给刑侦或者经侦。所以您应该先去刑侦，若依旧没解决问题再去「反诈骗中心」;

(2) 90%的此类冻结案件，仅需提交流水证明，警方都会给您解冻。如果案件性质严重，当地警察也不敢担责的，您可以要求其只冻结涉案金额，例如您的冻结账户有22万，可能涉案金额就6万，协商让警方只冻结6万，剩下16万解冻.

③关于要求解冻 XXX 名下银行卡非涉案资金的报告书

尊敬的 XXX 市公安局领导：

您好！本人 XXX，XXX 年 XX 月 XX 日出生，XXX 省 XXX 市人，身份证号 XXXX。

一、事实情况：

于 XXXX 年 XX 月 XX 日被贵公安局冻结本人名下的 XX 张银行卡，XX 银行（卡 号 XXXXXX，账户余额 XXXX 元）。得知被冻结后，我于 XXXX 年 XX 月 XX 日来 贵公安局刑侦支队说明情况，并制作笔录。从贵公安局了解到，我因为在 XXXX 年 XX 月 XX 日和 XX 月 XX 日收到了 XXX 的资金后被冻结了 XX 银行卡，其中 XXX 是我在 某XXX交易虚拟币的交易对手，我与对方并不相识，收到 (XXX)的钱也是 因为我在 XXX平台上出售了等值的虚拟币(这里写上具体的虚拟货币，例如 BTC， ETH，USDT)给 对方。

二．交易记录和资金流向。

（ 附上平台交易记录截图，和当时出售给对方时的自己的网银+手机银行流 水的截图，带有对方的实名信息）

三．解冻理由和法律依据

我是在 XXX平台跟 XXX 发生交易，出售了等值的虚拟币给对方，我与对方并不 相识，不知道对方转账给我们的钱是涉案资金，而且我们按市场价出售了等值的 虚拟币给对方。这笔资金，在法律上属于善意取得。根据最高人民法院、最高人 民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》法释〔2011〕 7 号第十条第二款规定他人善意取得诈骗财物的，不予追缴。故该涉案资金的所 有权是我们的。 根据《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第 27 条规定:冻结涉案账户的款项数额，应当与涉案金额相当。不得超出涉案金额范围冻结款项。

涉案资金进入我账户的共计 XXX 元，而我被冻结的资金共计 XXXX 元，冻结款项 已经远远超出了涉案金额。

最后，我为了维护我的合法权益，向贵公安局作出以下两点请求：

1. 先解冻我名下账户的非涉案资金款项，共计 XXXXX 元。

2. 后期再解冻剩下的涉案金额 XXXXX 元。

谢谢！

XXXXX

XX 年 XX 月 XX 日

对了，一定要和警察实话实说，将具体情况属实表明；必要时，可动之以情，晓之以理。

银行卡冻结在场外交易过程中，区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息，忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金，致使银行卡被冻结。如果银行卡已经被冻结了，应该如何处理呢?